在加拿大注册账户里一键拥有比特币或以太坊，早已不是梦想。自2021年北美首批比特币ETF在多伦多交易所挂牌以来，投资者无需冷钱包、私钥或海外交易所，也能通过传统券商轻松布局数字资产。本文依据2025年最新数据，精选九只加拿大加密货币ETF，覆盖比特币、以太坊及组合策略，从费率、流动性到税收筹划逐一拆解，助你快速匹配适合自身风险偏好的基金。
九只加拿大加密货币ETF一览
| 基金简称 | 代码 | 管理费率 | 近一年收益（2024/12/31） | 发行商 |
|---|---|---|---|---|
| Purpose Bitcoin ETF | BTCC | 1.00% | 97.63% | Purpose Investments |
| CI Galaxy Bitcoin ETF | BTCX | 0.40% | 140.00% | CI Global Asset Management |
| Evolve Bitcoin ETF | EBIT | 0.75% | 139.49% | Evolve ETFs |
| 3iQ Bitcoin ETF | BTCQ | 1.00% | 100.00% | 3iQ |
| Purpose Ether ETF | ETHH | 1.00% | 40.72% | Purpose Investments |
| CI Galaxy Ethereum ETF | ETHX | 0.40% | 56.10% | CI Global Asset Management |
| Evolve Ether ETF | ETHR | 0.75% | 54.88% | Evolve ETFs |
| 3iQ Ether Staking ETF | ETHQ | 1.00% | 39.00% | 3iQ |
| Evolve Cryptocurrencies ETF | ETC | 0%* | 114.89% | Evolve ETFs |
*注：ETC本身零管理费率，但子基金产生0.75%综合费用。
比特币ETF深度对比
1. Purpose Bitcoin ETF（BTCC）
- 特点：全球首只比特币ETF，支持加元和美元双币种，提供对冲和非对冲份额。
- 规模：管理资产30亿加元，流动性极佳。
- 托管：100%冷存储，独立审计每季度披露持币地址。
- 适用账户：RRSP、TFSA、RESP均可购买。
- 费控：1.00%管理费+潜在0.50%其他支出，MER上限1.50%。
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2. CI Galaxy Bitcoin ETF（BTCX）
- 核心卖点：目前加拿大费率最低的比特币ETF，管理费仅0.40%。
- 规模：12亿加元，足以满足机构与个人需求。
- 业绩：2024年度回报约140%，超越同类均值20个百分点。
- 税收：在TFSA或RRSP内买卖，实现收益完全免税或递延。
3. Evolve Bitcoin ETF（EBIT）
- 灵活交易：同时推出加元与美元份额，可在蒙特利尔交易所做期权策略。
- 费率：0.75%，介于BTCC与BTCX之间。
- 透明度：每日公布净资产与比特币持仓，实时套利空间小。
4. 3iQ Bitcoin ETF（BTCQ）
- 老牌信任：与欧洲数字资产巨头CoinShares联合运营，海外品牌背书足。
- 费用：固定1%管理费+0.25%其他，合计MER不超1.25%。
- 持币：亦采用100%冷钱包隔离。
以太坊ETF深度对比
1. Purpose Ether ETF（ETHH）
- 历史数据：2021年4月成立，至今管理规模4.22亿加元。
- 收益：过去一年上涨40.72%，波动性较比特币略低。
- 功能：支持DRIP（分红再投入计划），适合长期复利。
2. CI Galaxy Ethereum ETF（ETHX）
- 低费率王者：0.40%管理费横扫全场，再加上0.77%预估MER，持有一年比同行节省约20—30基点。
- 组合应用：可同时配对BTCX打造“BTC+ETH”双核仓位，一键对冲单一币种风险。
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3. Evolve Ether ETF（ETHR）
- 期权杠杆：在蒙特利尔交易所挂牌期权，适合高阶玩家做备兑开仓或保护性看跌。
- 规模：规模相对小（8,500万加元），但年回报接近55%，弹性更大。
4. 3iQ Ether Staking ETF（ETHQ）
- 质押收益：透过以太坊2.0质押机制，额外分享年化3%—5%网络奖励；收益随规模扩大而变化。
- 成本：1%管理费+税费，质押奖励已扣除费用后分配给投资者。
组合型ETF新选择：Evolve Cryptocurrencies ETF（ETC）
- 结构创新：母基金ETC自身0管理费，通过持有EBIT（83.70%）+ETHR（16.30%）实现“BTC+ETH”一篮子。
- 费率：综合MER 0.75%，低于分别购买两只子基金。
- 门槛：单笔购买即可获得比特币与以太坊双重敞口，省去再平衡烦恼。
如何购买Crypto ETF：加拿大投资者三步法
- 开户：任意支持TSX交易的券商均可，推荐零佣金平台省成本。
- 入金：通过网银ETF转账，一般当日到账。
- 下单：搜索代码（如BTCX、ETHX）输入股数即可，支持市价或限价单。
TFSA内操作：卖出获利无需缴纳资本利得税；若置于RRSP，则在取出时按边际税率纳税但期间增值递延。
优点与风险全透视
优点
- 合规透明：经过加拿大证券监管局审批，持仓公开、每日净值可查。
- 免托管：无需私钥管理，降低被盗或遗失风险。
- 税收优惠：与比特币现货相比，可通过注册账户实现节税。
- 流动性高：在交易所随时买卖，无锁仓期。
风险
- 极端波动：单日涨跌20%并不罕见，需评估风险承受度。
- 高额费用：部分基金管理费接近1.5%，长期侵蚀收益。
- 追踪误差：ETF溢价/折价短期内可能偏离净值。
- 税务事件：若想兑换成实体比特币，必须先卖出ETF触发纳税。
常见问题FAQ
Q1：加拿大比特币ETF最低买多少？
通常在券商端可以购买1股起，部分平台支持“碎股”交易，初始资金几百加元即可。
Q2：ETF内的比特币放在哪儿？
所有正牌基金均使用专业冷钱包，由第三方托管机构或保险机构联合保管，独立审计每季报地址。
Q3：会分红吗？
目前九只基金均不分红，净值增长体现在资本利得，卖出时才兑现回报。
Q4：能否通过ETF参与以太坊质押收益？
只有ETHQ执行质押策略，会将质押奖励以再投资形式提高净值；其费率已扣除相关成本。
Q5：国内银行信用卡能否直接买？
券商一般禁止信用卡入金，建议用加拿大本地银行转账或在线账单支付。
Q6：如何判断买入时机？
采用“定投+超跌补仓”策略，忽略短期噪音。可参考BTC或ETH的200日均线制定分批计划。
写在最后
加拿大加密货币ETF市场已日渐成熟，低费率、高透明及税收优势使其成为普通投资者试水温的最佳入口。若你追求极致低成本，BTCX与ETHX是当前费率最低之选；若想一篮子持有，ETC组合式ETF能帮你省去手动调仓的麻烦。无论选择哪只基金，务必确认先完成风险测评，并制定好止盈、止损计划，把数字资产的巨大波动关在可承受范围内。祝你在2025年的加密行情中收获稳稳的幸福。