“用0.1 BTC,每周买入一次,会发生什么?”
把复杂行情简化成一句可执行的规则,就是定投策略的核心。本文聚焦 OKX 与 AICoin 研究院最新发布的 BTC 定投资测数据,拆解“长期跨周期”与“逐年跟踪”两大模型的收益差异,并给出实战操作指南,让新手也能轻松入门。
什么是定投策略?
通俗地说,定投就是周期性地用固定数量的 USDT 买入同一种资产。与一次性梭哈相比,它有五大关键词:
- 分散风险
- 平滑成本
- 时间复利
- 无需择时
- 养成纪律
对用户而言,它是一款**“把情绪交出去、把时间拿回来”的“懒人”工具,更适合长期看好某一加密资产却无法每日盯盘的普通投资者。
两大回测模型揭晓 BTC 真实收益
以下实测数据不含杠杆、永续合约及任何杠杆衍生品,还原最真实的现货定投结果。
模型一:跨越四个减半周期
- 周期跨度:2010 → 2023
- 执行规则:每周一 0点(UTC+8)买入 0.1 BTC,卖出上一周期利润,保留本金
定投次数(各周期):
- 第一次减半前:约 210 次
- 第一次减半后:约 156 次
- 第二次减半后:约 156 次
- 第三次减半后:约 208 次
关键结果(简单年化收益):
- 第二周期:9.74%
- 第三周期:170.03%
- 第四周期:飙升至 439%
结论:拉长时间即可稀释高波动,“买到山顶”也并不可怕,时间才是最锋利的镰刀。
模型二:逐年回测(2020–2023)
- 资金来源:每周固定 0.1 BTC
- 年度次数:52 次
- 持币总量:5.2 BTC/年
收益率:
- 2020:+34.3%
- 2021:+21.5%
- 2022:-48.8%
- 2023:+52.4%
结论:短短一年内,收益可能“过山车”。短期投资者若想借定投“抄底”,需接受负收益甚至大幅回撤的心理预期。
👉 想把年度波动变成长期红利?一文看懂如何科学拉长持仓周期。
对比一览:模型一 VS 模型二
维度 | 长周期(模型一) | 年度跟踪(模型二) |
---|---|---|
年化波动 | 中等 | 极高 |
最大回撤 | 约 58% | 超过 70% |
胜率 | 超 50% | 略超 50% |
适合人群 | 长期主义 BTC Holder | 做短期波段观察者 |
关键词 | 时间复利 | 波动套利 |
一句话总结:如果时间是你的盟友,请选长期;如果想用短时间验证观点,则年度跟踪更具教育意义。
如何在 OKX 一键开启 BTC 定投?
- 打开 APP → 交易 → 策略交易 → 创建策略
- 选择 定投策略 模板
设置参数
- 币种:BTC/USDT
- 周期:每周
- 金额:固定 100 USDT (示例)
- 价格区间:可设置“仅在 25,000–40,000 间买入”
- 点击【启动】即可
隐藏功能彩蛋
- 暂停 / 重启:行情阴跌时“刹一脚”,反弹后再续投。
- 多币同投:一次设置 ETH、SOL、OP 等 20+ 资产,降低单一币种系统性风险。
- 查看历史:每一笔买入价格、对应盈亏可视化展示。
定投策略的 6 大应用场景
- 长期囤币:为 3–5 年后的“战略储备”打底仓。
- 薪酬理财:把工资的一定比例“拆”到加密资产,强制储蓄。
- 子女教育金:用时间复利对抗通胀,目标年化 10%–15%。
- 风险对冲:现货定投 + 现金储备,中等波动也能睡得着。
- 熊市熬汤:越跌越买,把平均成本“打骨折”。
- 奖金再投资:季度奖金、节日礼金集中进场,避免情绪化梭哈。
常见问题 FAQ
Q1:如果 BTC 继续大跌,定投会亏到归零吗?
A: 极端情况下所有资产都可能无限下跌。但历史数据告诉我们,跨周期后 BTC 依然新高。定投“分批买、别杠杆”能把极端风险降到可承受区间。
Q2:每周 100 USDT,本金太少有意义吗?
A: 关键是形成纪律而非金额。100 USDT 在 4 年后可能滚出 5,000–7,000 USDT 的惊喜,远超活期理财利率。
Q3:能否把定投和网格策略叠加?
A: 可以。你可用 定投拉低成本、网格在区间内变现波动,二者互补,降低整体回撤。
Q4:止盈点如何设定?
A: 常用方式:
- 目标估值法:达到 5 倍市盈率即减仓一半
- 回撤止盈:上涨后跌幅 ≥20% 一次性卖出
- 分批止盈:每涨 100% 套现 10% 仓位
Q5:自动定投会不会被黑客攻击?
A: OKX 拥有多重签名 + 冷钱包隔离,并引入全球顶尖审计流程,用户可放心把“执行”外包给机器,把“风险”分散给系统。
Q6:我能随时修改金额或币种吗?
A: 随时“编辑策略”即可,无需停止整个计划,资金在链上 1 秒到账,节假日也可操作。
写在最后:把答案交给时间
无论行情是 3 万还是 9 万,定投策略的唯一敌人是“半途而废”。如果你:
- 没有时间盯盘
- 不想因情绪追涨杀跌
- 相信区块链与 BTC 的长期价值
请直接开启一个 无需打怪升级 的 BTC 定投计划。把市场波动的噪音交给算法处理,把确定的复利留给自己。若干年后回头再看,今天的坚持或许正是通往财富自由的最后一公里。