无需数字钱包、可直接用加元下单，还能放入 TFSA 和 RRSP 免税增长——加拿大加密 ETF 依旧是全球投资者眼中的香饽饽。本文按 资产管理规模 排序，拆解 2025 年正在交易的 13 档现货与收益增强型产品，附费用对比、持仓差异与实操问答，帮你快速看懂 Bitcoin ETF 与 Ethereum ETF 的全貌。
为什么选择加拿大加密 ETF？
- 即买即用：下单步骤和传统股票相同，零门槛持币
- 税惠加持：在 TFSA、RRSP 里长期持有，资本利得与分红均可免税
- 托管安全：所有基金均用冷钱包托管，免除私钥丢失风险
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13 档现货与收益型加密 ETF 速览
所有数据截至 2025 年 1 月 14 日，资产单位：加元。
比特币现货 ETF
1. Purpose Bitcoin ETF（TSX:BTCC）
- 规模：31 亿
- 托管：25,611 枚 BTC，冷钱包
- 管理费：1.00 %
- 亮点：首只实体结算的 Bitcoin ETF，仍居体量榜首。
2. CI Galaxy Bitcoin ETF（TSX:BTCX.B）
- 规模：12.3 亿
- 管理费：0.40 %（行业最低之一）
- 优势：Galaxy Digital 与 CI 强强联合，主打机构级托管。
3. Fidelity Advantage Bitcoin ETF（TSX:FBTC）
- 规模：10.2 亿
- 管理费：0.39 %（2024 下调后创纪录低点）
- 亮点：富达自营冷钱包 + 超低费率双杀。
4. 3iQ CoinShares Bitcoin ETF（TSX:BTCQ）
- 规模：3.43 亿
- 管理费：1.00 %
- 策略：追踪美元计价比特币价格，支持日频申购赎回。
5. Evolve Bitcoin ETF（TSX:EBIT）
- 规模：2.70 亿
- 管理费：0.75 %
- 定价：采用芝加哥商品交易所 CME CF 比特币参考价。
以太坊现货 ETF
6. CI Galaxy Ethereum ETF（TSX:ETHX.B）
- 规模：5.55 亿
- 管理费：0.40 %
- 定位：以太坊生态的价值捕手，类比“早期高成长科技组合”。
7. Purpose Ether ETF（TSX:ETHH）
- 规模：4.10 亿
- 持仓：94,066 枚 ETH
- 管理费：1.00 %
8. Evolve Ether ETF（TSX:ETHR）
- 规模：8,023 万
- 管理费：0.75 %
- 特色：同时参考 CME CF ETH 美元参考价，降低滑点风险。
9. Fidelity Advantage Ether ETF（TSX:FETH）
- 规模：4,760 万
- 管理费：0.40 %
- 新颖：2022 年发行的最“年轻” Ethereum ETF，冷钱包无忧。
收益增强型 ETF
10. Purpose Bitcoin Yield ETF（TSX:BTCY）
- 规模：1.5 亿
- 策略：卖出比特币看涨期权（Covered Call）赚取权利金
- 分红：每月派息
11. Purpose Ether Yield ETF（TSX:ETHY）
- 规模：6,930 万
- 策略：质押闲置 ETH 给机构、放贷赚息
- 分红：同样按月发放收益
多元/混合 ETF
12. Evolve Cryptocurrencies ETF（TSX:ETC）
- 规模：7,568 万
- 构成：BTC + ETH，按市值权重月度再平衡
- 费用：“0” 上层费，但间接承担底层 0.75 %
13. 3iQ CoinShares Ether Staking ETF（TSX:ETHQ）
- 规模：1.039 亿
- 特色：在持有现货 ETH 同时参与以太坊权益质押，捕捉额外收益
费用横评：管理费谁更低？
| ETF 类别 | 最低费率 | 代表产品 |
|---|---|---|
| 比特币现货 | 0.39 % | Fidelity FBTC |
| 以太坊现货 | 0.40 % | CI ETHX.B / Fidelity FETH |
| 收益增强 | 约 1.00 % | Purpose 系列 |
| 多元混合 | 间接 0.75 % | ETC |
（本自然段已隐去表格，保留文字描述，便于爬虫抓取）
手把手选择指南
- 看费率：长期定投可优先考虑 FBTC、FETH、ETHX.B 等低费产品。
- 看需求：想搏额外现金流，可选 Bitcoin Yield ETF、Ether Yield ETF。
- 看账户：TFSA/RRSP 内长期持有，现货 ETF 大于收益型 ETF（节税角度）。
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常见问题 FAQ
Q1：买加拿大 ETF 需要开当地的券商吗？
A：不一定。北美多数国际券商直接提供 TSX 交易通道，支持加元或美元计价。
Q2：管理费再低也会影响收益吗？
A：会。以 0.39 % 与 1 % 对比，10 万元持仓 5 年，复利差异可超 3,000 加元。
Q3：Yield ETF 的高分红是不是高利债？
A：并非债息，主要来自期权权利金或借贷利息。市场极端波动时，分红可能下滑。
Q4：ETF 追踪的是比特币现货还是期货？
A：上述 13 支均为 现货 ETF，100 % 托管实体币，无期货升水拖累。
Q5：最小买入单位是多少？
A：绝大多数平台支持 1 股起投；若以加元计价，通常只需几十加元即可开仓。
Q6：能否用杠杆或做空 ETF？
A：部分经纪商允许保证金交易，亦可选择反向 ETF，但波动高、需严控风险。
总结：三步锁定最适合你的加密 ETF
- 明确目标：长线屯币选低费现货 ETF；需现金流再考虑收益增强型。
- 比较规模与流动性：25 亿以上产品价差更小、滑点更低。
- 税务规划：充分利用 TFSA/RRSP 的免税额度，回报差异立竿见影。
加拿大加密 ETF 早已是机构与散户的双优解——费率更低、托管更透明、税惠更丰厚。想在 2025 年布局数字资产，不妨先从上述 13 档基金开始。