走過兩輪牛熊：七年加密投資心得與下一輪佈局

七年、兩輪牛熊、無數次驟升暴跌，一名「區塊鏈信徒」如何從新手變老韭菜？本文濃縮實戰經驗，結合走勢觀察、心法與工具，幫你在下一輪牛市到來前打好地基。

一、緣起：2017 年，我第一次聽見「比特幣」

那是一場再普通不過的朋友聚會，我已經忘了吃了什麼，卻牢牢記住一句話：「這東西可能是下一代的網路。」短短幾分鐘，去中心化、點對點、抗審查，這三個詞把我釘在原地。錯過互聯網的我，當下決定不能再錯過區塊鏈。

第一次出手：在超商買幣

當時台灣買幣管道只有兩間代買所與一臺比特幣 ATM，我隨手掏出零錢就把「網路未來」揣進口袋。接下來的劇本大家耳熟能詳：九四禁令→驟跌→反彈→衝破一萬美元，我的本金「莫名其妙」翻了十幾倍。我得坦白：那時完全不知道自己在幹嘛，純粹是運氣。

二、熊市第一課：原來歸零如此之近

2018 起，兩年漫漫下跌，比特幣從近兩萬腰斬再腰斬，加密貨幣市值蒸發八成以上。我一度以為已經夠低，結果 2020 年 3 月 12 日全球熔斷，一天內再次腰斬，交易所甚至訂單簿瞬間真空，差點歸零。那一晚，我第一次對「比特幣可能消失」感到具體的恐懼。

小結：

• 熊市特徵只要壞消息就跌，好消息也漲不動。
• 堅持住的方法：信仰＋工作。前者讓你不亂賣，後者讓你不亂看。

三、第二輪牛市：用「賽道輪動」把收益鎖進口袋

2020–2021 年的這一段，不再憑感覺，而是憑「功課+紀律」。

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我把利潤分三份：一份現金犒賞自己、一份穩定幣放理財、一份繼續搏更高倍數。牛市賺U（美金）、熊市賺幣的鐵律，就在此時成型。

四、總結 7 年 9 條心法，把風險變優勢

1. 牛市賺U，熊市賺幣
   行情好時分批賣，市場冷時勇敢屯。
2. 投資＋投機雙帳號
   主倉位長線，小倉位玩短線止手癢。
3. 把錢包當電動
   不因漲跌變情緒機器人，把虧損視為學費。
4. 不怕錯過，也不怕做錯
   真錯過還有下一班車；做錯就修正。
5. 後悔 < 遺憾
   比起踩空千倍幣，套牢 50% 不算什麼。
6. 只用閒錢
   能用“睡前不看盤也沒差”的心態，你就贏一半。
7. 高潛力 ≠ 高本金
   百倍市場不需要重押，小錢就能槓桿夢想。
8. 分散買、分散放
   交易所、鏈上錢包、冷錢包，不要孤注一擲。
9. 賺錢很重要，參與歷史更重要
   當 ETF、減半、Web3 殺手級應用落地時，你願意坐在第一排嗎？

五、加密投資 VS 傳統投資：三個差異一張圖看懂

用一句話比喻：買股票是挑成績單，買加密貨幣更像是挑潛力新秀。

常見問題 FAQ

1. 新人現在想進場會不會太晚？
   若把週期拉到比特幣四年減半，每一輪高點都比上一輪高，「遲到」常比「缺席」好。
2. 只買比特幣就夠了嗎？
   BTC 是數位黃金，但公鏈、DeFi、GameFi 也具高β。可使用「8–2 原則」：八成 BTC/ETH，兩成小幣衝高爆發。
3. 熊市期間能做什麼？
   ✅ 參加質押/活存賺幣
   ✅ 研究新敘事，建立觀察名單
   ✅ 學會用冷錢包與 DeFi，練功等行情
4. 怎麼挑選可信交易所與錢包？
   重點看「資產儲備證明、保險機制、歷史紀錄」。👉 點此查看主流交易所安全評分
5. 遇到 FOMO（害怕錯過）怎麼辦？
   用手機鬧鐘設定「買前冷靜三小時」，短期衝動常被時間打敗。
6. 需要關注宏觀經濟嗎？
   美國利率、美元指數直接影響資金流向，可關注美聯儲議息日程。

展望：第三次牛熊，我想做得更好

• 行情啟動前「提前買」，行情末端「主動賣」
• 用鏈上數據追蹤主力動向，不再後知後覺
• 把每一筆回撤視為學費，把每一次獲利視為風險預算

七年前，我把區塊鏈當作「錯過的網路」。今天，我更願意把它視為「人人皆可塑形的公共基礎設施」。如果你也準備好，一起坐在第一排，見證下一場歷史。